本理财产品资金由资产管理人主要投资于国债、金融债、央行票据、货币市场工具较高信用等级的信用债（包括在银行间市场及交易所市场上市交易的企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转债等各类公开发行债务融资工具，以及非公开定向债务融资工具），货币市场基金债券型、基金以及低风险类其他基金低风险同业资金业务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金市场工具、商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投资工具、收益权委托类资产含委托债权投资券商定向资产管理计划等以及前期已成立的存量委托贷款以及符合监管要求的信托计划及其他投资品种。

其中前期已成立的优质企业信托融资项目、以及委托类资产、投资类信托计划（通过信托计划投资于同业存款等品种)投资比例约为45—75%,；银行间债券市场的国债、央行票据、金融债回购、高等级信用债券、投资类信托计划（通过信托计划投资于债券)以及银行存款投资比例约25—55%，以上投资比例在[—10% 10%]区间内浮动，我行根据相关投资市场走势动态调整资产组合配置。