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探底合肥银行卡地下买卖:伙同联通营业点 办4张银行卡工资1200

我要评论 2018-09-25 07:00 来源:万家理财网
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“我一天要花几万块给你们办银行卡!还差这毫毫钱?随你跑合肥哪去打听,谁不知道我的名头!谁不知道我出价最高!”说到火大之处,接头人李飞(化名)冒出合肥口音。的确,这位业务员的出价在市面算是可观:“招银行办卡人员,工资日结1200,4张卡给你1200。”

合肥的各个角落,这样的招聘信息出现地频繁而隐秘。招聘者主要面向法律意识淡薄的大学生、资金困顿的年轻社会人,主营业务是买卖工、农、建、中信、光大等各个银行的银行卡。在这个“圈子”里,只要有钱,就可以买到一个公民的“全套”货(银行卡、网银U盾、预留手机号卡、身份证原件及开户单)。被非法交易的银行卡,打着网店刷单、刷好评的旗号,实际上成为滋生金融犯罪、收受贿赂、电信诈骗的温床,形成办手机卡、办银行卡、收购、出售、使用他人银行卡的“黑色产业链”。

高价招聘大学生代办银行卡  滨湖比老市区“更容易”操作

近日,合肥市民小柱(化名)在某大学生兼职QQ群里发现一条“显眼”的招聘: “每天都要人,主要办5张卡,工资1000元; 学生大量要(社会也可以);此工作安全放心,用于淘宝刷业绩,全程银行办理,正规可靠,3个月后来拿卡。”

一两天后,该消息发布者“情何以堪”更新了招聘启事,把工资提到“日结1200:帮我们简单办4张卡,4张卡给你1200”。

按 “情何以堪”留下的微信号,小柱添加好友, 2天后,“情何以堪”同意好友申请,发来语音消息“我们是办那个银行卡的”,是年轻的女声,简单交代完时间地点价格后,留下一句:晚上会有人给你打电话,注意接听。

给小柱打电话的人即是接头人李飞,“你听着啊!‘工商、农业、建设、中信’这4家银行,你办过卡吗?能确定来吗?你可千万别放鸽子,我们这很多人等着安排呢!”

多次沟通中,两个接头人均询问了小柱手头持有哪些银行卡,按他们的规矩,已办过的银行卡不能再次办理,但如果已办理也无妨,还有光大、华夏等“备选银行”,一天下来,尽量办下4、5张不同银行的储蓄卡。

“是在淮河路步行街那块的银行办卡吗?”“不是,老市区现在不好办,我们去滨湖办。一天得跑好几个地方,尽量早点来!”

当问及代办银行卡的用途时,接头人们表示用于 “淘宝京东等刷单”、 “放心、不会出事”, 李飞甚至发来了一张“借用合同”照片,强调他们是合肥这个行业中唯一有合同的公司。

约定日期8点多,小柱到达要求地点附近,一个新的陌生电话打来,第3个接头人黄玉(化名)指示道:“你看到你旁边的营业厅了吗?先到这里来办手机卡。”

办银行卡前先办联通手机卡  “已为几百人办理‘冰淇淋’套餐”

该联通营业厅坐落在市中心繁华地段。

小柱回忆道,当时看见一个身着工作服的年轻女店员在门口张望,便上前表示“我是办银行卡的。”“那我刚才打电话的就是你了,跟我进来。”落座后,黄玉要了小柱的身份证,麻利地在放在感应台上,接着让小柱手持身份证拍照。

从黄玉口中了解到,她已为李飞操作办理了几百人的手机卡,“大多是大学生,还有白领,有次还有对年轻夫妻一起来办,周末放假,来办理的人数会比较多。” 李飞需要她为每一人办4张联通卡, 而她推荐的联通“冰淇淋”卡,每张主卡可附带2张副卡,也就是说,她需要开2张联通“冰淇淋”卡再开2张副卡即可。

交谈中,黄玉提示该联通“冰淇淋”卡套餐有效期为1年,期限内不可取消,每月49元套餐费用。“那2张卡1年至少得花1176元的费用了,我今天办银行卡赚的钱都抵不上吧!”小柱提出疑问,表示不想办手机卡了。

黄玉只能暂停手上的业务,与身边身着蓝色“wo 4g”工作服的男店员小声发起牢骚:“他还不知道办不办呢!”

“你和他是同事吗?”小柱问黄玉,黄玉点头并表示是的,又告诉小柱“你办了手机卡才能接着办银行卡。”“你知道办这个卡是干什么用的吗?”“我不知道,我就是办理手机卡,别的我不知道。”然而此前的交谈中,黄玉显然清楚手机卡的用途及办银行卡的流程,且该营业厅的其他员工也知悉此事。

李飞很快联系到小柱,表示交货后可为小柱充值整年话费。当小柱询问可不可以办其它的号卡或者使用自己的移动号卡时,李飞态度坚决地表示,公司规定只能用联通手机卡,只能在这个营业点办理。

交换电话之间,小柱隐约听到李飞指示黄玉赶紧办卡,黄玉迅速拿起小柱的的身份证放到复印机上打印、裁剪。小柱制止。

约半小时后,李飞终于现身,于是发生了文章开头的一幕。

僵持之下,李飞依然不愿放过嘴边的业务,“我打电话给我们的老板,你自己跟他说吧。”小柱接过“老板”的电话,一个低沉的中年男声在电话那头响起“你不愿意办手机卡是吧,那来滨湖先办别的。”

来源:收卡途径五花八门  千元左右可买卖“全套”货

在QQ查找群中搜索“卡”,各类银行卡交易群层出不穷,其中一个大群的群管理员——“天下卡行”把头像设置为“银行卡”几个大字,标签为“需要货的  联系我”。

加为好友后,“天下卡行”的第一句话就是“需要哪个行?”据他称,各银行的银行卡基本都有货,货来自广东、安徽,一套“银行卡、U盾、手机卡、身份证”只需要900元就能买到,交易方式为货到付款,由快递员代收货款。

而对于银行卡具体的来源,“天下卡行”缄口不言,据了解,这些银行卡一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件,前往银行办理的;二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的;三是通过银行内部工作人员,盗用客户信息办理的。其中最为常见的,是用捡来的身份证办理银行卡,曾有新闻报道向环卫工收购银行卡事件。

而李飞的途径则是高价雇人代办银行卡,这样的资源、质量更佳。在日赚1200的诱惑下,有人甘愿一试,来自安徽宿州的阿亮(化名)坐了几个小时的车,就是来“赚一笔”的。但阿亮当日没来得及办完所有业务,李飞包吃包住一天,等待第二天银行上班时间。

去向:指向多项不法行为  交易承担法律风险

据悉,每人每年有5万美金的外汇限额、在同一网贷平台有借款不超过20万的国家规定。有人利用他人银行卡兑换外汇赚取差价,有人利用他人银行卡为借款人办理大额贷款业务。

银行卡买卖的背后,指向多项不法行为,包括金融犯罪、收受贿赂、电信诈骗等。

银行业内人士表示,我国银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己的银行卡,有可能被收卡人用来从事非法活动,不仅易导致征信问题,还会给自己带来巨大的法律风险、包括承担刑事责任。

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